بررسي تاثير كاركرد سيستم هوش تجاري بر بهبود عملكرد مبارزه با پولشويي (مطالعه موردي: بانك توسعه صادرات ايران)

احمد جوان جعفری¹

1) استادیار وعضو هیئت علمی گروه مدیریت موسسه حکمت رضوی مشهد

محل انتشار : یازدهمین کنفرانس بین المللی ترفندهای مدرن مدیریت، حسابداری، اقتصاد و بانکداری با رویکرد رشد کسب و کارها(icmeaconf.com)
چکیده :
به كارگيري روشهاي سيستمي از سوي بانكها مي تواند در شناسايي و پيشگيري از عمليات موفق پولشويان، نقش بسزايي داشته باشد. اهميت اتخاذ اينگونه روشهاي سيستمي براي بانكها بسيار روشن و واضح بوده چرا كه عمليات پولشويي داراي تبعات منفي بسياري در عرصه هاي اقتصادي و اجتماعي همچون بي ثباتي نظام اقتصادي، تضعيف دولت در نظارت بر اقتصاد جامعه، تغيير روند سرمايه گذاري از توليدي به دلالي، لطمه به فعاليتهاي بخش خصوصي و جلوگيري از رقابت سالم، بروز نتايج ناخواسته در نظام بانكي، افزايش خطرپذيري سرمايه گذاري و افزايش نرخ تورم مي باشد و باعث بدبيني و كاهش اعتماد مردم به بانكها و موسسات مالي مي گردد. حال در اين شرايط است كه هوش تجاري مي تواند با بكارگيري از تكنولوژي هاي مختلف در جمع آوري و دسترسي و تجزيه و تحليل حجم زياد داده كمك شاياني به بانكها و موسسات مالي و اعتباري در مقابله با پديده پولشويي نمايد. در اين تحقيق هدف بررسي تاثیر کارکردهای هوش تجاری بر بهبود و ارتقا عملکرد مبارزه با پولشویی بوده است. لذا بر اساس مراحل مختلف مدل ارائه شده فرضياتي ساخته شده و براي رد يا قبول اين فرضيات پرسشنامه‌اي تدوين و در نمونه آماري توزيع گرديد. سپس فرضيات تحقيق بر اساس داده هاي استخراج شده از پرسشنامه‌ها از طريق آزمون كاي دو آزمون گرديد. نتايج حاصل از فرضيه اصلي و اهم نشان مي‌دهد كه کارکردهای سيستم هوش تجاری بر بهبود و ارتقا عملکرد مبارزه با پولشویی تاثیر معنی داری دارد.
کلمات کلیدی : هوش تجاری مبارزه با پولشویی بانک توسعه صادرات ایران.