تاثیرات بانکداری الکترونیک بر فرآیند مجرمانه پول شویی

فاطمه احمدی¹ علیرضا حسنی²

1) دانشجوی کارشناسی ارشد دانشگاه آزاد اسلامی واحد دامغان
2) دکترای حقوق خصوصی دانشگاه علوم و تحقیقات واحد تهران، دانشیار دانشگاه آزاد اسلامی

محل انتشار : سومین کنفرانس بین‌المللی پژوهش‌های نوین در مدیریت، اقتصاد و حسابداری(3meaconf.com)
چکیده :
پول شويي از جمله جرايمي است كه نيازمند شبكه گسترده اي از افراد واسطه و بهره برداري از سيستم هاي مبادلاتي و غير مبادلاتي و در نتيجه سوء استفاده از قوانين و دادن رشوه به مجريان قانون در سراسر دنيا مي باشد. در نتيجه باعث به وجود امدن و گسترش ارتشا در سطح بانك ها و موسسات مالي و حكومتي خواهد شد. در دهه های اخیر به علت توسعه محصولات و خدمات مالی عرضه شده، پیچیده ترشدن ارتباطات مالی، پیشرفت تکنولوژی و افزایش سرعت جریان های پولی در گستره جهان، روش های پول شویی بسیار مبتکرانه تر شده است. پول شویان به منظور جلوگیری از برخورد ومواجهه با تهدیدات و خطرهای موجود و ارتکاب جرایم دیگر، سعی می کنند از مبادلات الکترونیک برای تطهیر اموال نامشروع استفاده نمایند. با توسعه سیستم مبادلات در دنیا، رفته رفته سیستم مبادلاتی نقدی به سیستم مبادلات بانکی تغییر و کلیه پرداخت ها و دریافت ها از طریق سیستم بانکی انجام می گردد. افزایش نقل و انتقال از طریق مبادلات الکترونیکی از سویی و افزایش حجم معاملات پول شویان در جوامع بشری، قانونگذاران راواداشت تا برای مبارزه با آن جرم محدودیت های قانونی بازدارنده، هشدار دهنده و تنبیه کننده بیشتری برای مبادلات بانکی وضع نماید و منافذ و مجاری ورودی پول کثیف به کشورها را محدود و مسدود نماید. در این نوشتار پس از توضیحی راجع به نحوه ارتکاب جرم بانکداری از طریق سیستم بانکی، تاثیرات بانکداری الکترونیک بر آن فرآیند مجرمانه بررسی می گردد.
کلمات کلیدی : جرم پول شویی سیستم بانکی بانکداری الکترونیکی قانون.